“是
，
们抓获李再昂夫妇就是以本人和他人名义，在东广等地农村信用社、农行等银行办理800多个银行账户用于买卖外汇，其中502个账户作为取现卡账户用于在香港和澳门ATM机上取港元。李再昂妻子负责在境内将资金通过网银汇至这502个账户中，李再昂在香港和澳门ATM上取出港元，在从事洗钱活动同时把取出港币卖给从事买卖外汇财务公司或兑换行。那些财务公司和兑换行再将相应人民币通过境内银行账户汇入其指定账户，就这
循环取现，在帮人洗钱收取手续费同时从中牟取利差。”
“这钱赚得也太容易
！”
“确实很容易，不过需要
定资本，并且在‘业内’要建立起定信誉。”
银行不就是靠信誉吗，地下钱庄其实跟银行差不多，只是不合法。
张副厅长微微点点头，抱着双臂靠在椅子上接着洗耳恭听。
庄，跟香港方面协助是密不可分，而能在香港“找得着人、说得上话，办得成事”人真不多。
丁处长下意识看看刘副局长，很直接地认为韩博能破获是得到公安部大力支持，根本想不到香港方面之所以协助，是因为顾思成本来就涉嫌欺诈入境处，二是洗钱团伙成员是香港警方非常重视三合会分子。
为打击三合会，专门设立“O记”，可以说在打击黑帮这问题上，香港警方向来是毫不手软绝不留情。
除此之外，还有人脉！
“妹夫”是专门对付洗钱联合财富情报组高级主管，“大舅哥”要办事怎可能不放在心上。
“郝英良找第三个地下钱庄，主要从事‘公转私’业务，属于‘支付结算型’，他们通过设立空壳公司，假造业务往来，再通过‘公转私’业务，采取网银转账等方式协助他人将对公账户非法转到对私账户，套取现金等进行非法支付结算。这类犯罪手法比较隐蔽、快速、交易量大，迎合些人非法转移资金、非法套现需要。”
“具体是怎操作？
许多事是只可意会不可言传，尤其这种有“选择性执法”之嫌案件，韩博整理下思路，继续汇报：“郝英良找第二个地下钱庄，是个以家庭为单位‘里应外合’洗钱犯罪团伙，他们在境内银行开立数百个账户，然后通过境外ATM机取出外汇。这同样涉及到换汇额度，于是他们以高回报率为诱饵怂恿亲朋好友起干。”
张副厅长真不太懂这些，不无好奇地问：“韩博同志，这跟第种手法有什区别？”
“区别很大。”
韩博笑笑，耐心地解释道：“这种手法利用是离岸和在岸人民币兑换价差，以及境内很多银行提供境外取现免手续费服务。长期以来，离岸和在岸人民币价差都在数十个点，比如，日前1离岸人民币可以兑换1.1297港元，而1在岸人民币只能兑换1.1288港元，两者价差为8个点；同时，目前全国共有十几家银行提供境外取现免手续费服务，只要在境外带有银联标志ATM机即可取现，但不同银行会规定每天第笔或是每月前3笔免手续费，境外取款汇率按所在银行提供汇率计算。”
“他们帮人洗钱，就算不收手续费都能赚钱？”
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